公司老总“联手”财务总监骗贷近亿元

　　4名银行职员涉嫌违法放贷被拘

 

　　10月27日，遵义市播州区警方通报，当地某公司老总和财务总监联手，以虚假的证件、资料等，从当地多家银行骗贷，涉案金额近亿元，并造成6000多万元经济损失。此外，还有4名银行职员涉案，目前已被警方刑事拘留。

 

　　隐瞒公司负债经营事实

　　伪造银行印章实施诈骗

 

　　洪某是广东省人，2012年到原遵义县（现播州区）开办了一个包装材料公司。因经营不善，企业债务较多，洪某遂与仁怀市一家公司签订合作协议，由对方向洪某的企业派驻财务经理王某担任财务总监。

 

　　2013年5月至2015年7月，洪某、王某等人预谋后，以购买设备、原材料等为借口，采取重复抵押、隐瞒抵押真相的手段，并伪造银行和国家机关印章、银行公文、房屋所有权证、土地他项权证、机器设备动产抵押登记证书等方式，诈骗多家银行贷款，总金额9900万元。

 

　　警方查明，在此期间，嫌疑人先后向浦发银行贷款1200万元、红花岗农村信用合作联社贷款3200万元、贵州银行贷款3500万元、遵义县农村信用合作联社贷款2000万元。

 

　　嫌疑人在诈骗到贷款后，并未用于生产活动，而是将资金用于非法运作。截至案发时，大部分资金不知所踪，共造成贵州银行遵义中南支行、红花岗农村信用社上海路分社、遵义县农村信用社贷款本金6700万元的直接经济损失。

 

　　4名银行人员收取“好处费”

　　涉嫌违法放贷被刑拘

 

　　据了解，经专业机构审计，洪某工厂资产价值约2000多万元。此外，公司银行账户上没有现金存款。贷款额度远超抵押标的物价值，申请贷款材料还是虚假文件，洪某等人又是如何通过银行审核的呢？

 

　　警方相关人士称，在案件侦办过程中发现，有部分银行工作人员在收取嫌疑人“好处费”后，对本应亲自现场核查、把关的环节，直接交给嫌疑人自行办理，致使假材料通过审核。

 

　　警方通报说，洪某、王某因涉嫌贷款诈骗，10月26日，经播州区人民检察院批准，警方对该两人执行逮捕；另有3家银行的4名工作人员，也因涉嫌违法放贷，被警方刑事拘留。目前，该案件仍在深挖中。

 

　　【警方提示】

　　骗贷情节严重或被判无期徒刑

 

　　根据刑法解释第一百九十三条（贷款诈骗罪）有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：

 

　　1、编造引进资金、项目等虚假理由的；

 

　　2、使用虚假的经济合同的；

 

　　3、使用虚假的证明文件的；

 

　　4、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

 

　　5、以其他方法诈骗贷款的。

 

　　在我国，对贷款诈骗行为予以特别的犯罪化的探讨，是置于经济犯罪这一大的语境下开始的。经济体制转轨、社会经济活动的扩张，尤其是现代金融体制的形成，所要求的规范建立过程中必然伴随大量的失范现象，贷款诈骗行为的大量出现就是一个较为典型的事例。这些行为严重扰乱了正常的金融秩序，同时还破坏了社会主义市场经济基础之一的社会信用机制。(陈勇)